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新加坡银行开户|瑞源新加坡公司开户服务完善
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延伸拓展
详情介绍:2019年详解:如何避免香港银行开户被关闭、被冻结?2017年至2018年以来,国内外大量的离岸银行账户被调查、被关闭、被冻结、被降权,其中,包括在中国国内银行开立的离岸账户,比如平安银行、交通银行、浦发银行等离岸银行账户,也包括国内企业家在香港各大银行开立的离岸银行账户,比如香港汇丰、恒生、中银香港等等。这一系列的风暴源于全球反恐、反洗钱的推动,也受到美国在2012年通过“外国账户税收遵从法(简称FATCA)以及经合组织的“共同申报准则”(简称CRS)的促进。在世界经济大环境较疲软的情况下,对于过去利用离岸银行账户藏匿海外资产、避税的违法违规行为,各国税务机关正在进行查证和追缴。对于企业家们而言,保证公司的合规操作、按时纳税、积极配合税务机关和银行等金融机构的调查,成为不可避免、也必须履行的责任!对于已有的、正准备开立的离岸银行账户,企业家们如何做,才能避免被关闭、被冻结?结合多年与国内外数十家银行合作的经验,瑞源咨询总结了以下三大原则和九大细节,做到这些,能将银行账户受到影响的程度大大降低,从而保证公司业务正常开展:三大原则要遵守:一. 真实有效    包括申请开户时、或被银行机构调查时,提供真实有效的董事股东身份证明文件,公司业务往来合同、运输单据等等,证明公司主要负责人和业务开展的真实性。二. 正常交易    包括申请开户时提供预估营业额和每月进账出账金额等,账户开通后,实际发生的资金往来,都要反映真实和正常的公司业务交易,所有流水记录都要保证有合同、运输单据等证明文件。三. 避免侥幸心理,趁早做好两手准备    有部分企业主可能还存在侥幸心理,认为银行账户一旦开通就是属于自己的商业运作范围,银行不能插手,或者查不到。但是事实已经证明,银行会对所有的账户资金流向、进出流水金额等进行监控,一旦出现任何不符点,银行会立即调查、冻结、甚至直接强制关闭账户。    所以,对于希望保持公司持续经营的企业家,建议在已有公司银行账户正常使用情况下,多申请几个银行账户,比如在香港已有公司银行账户,可考虑在新加坡多申请一个银行账户。一旦香港银行账户被冻结或关闭,可以使用新加坡银行账户持续收付款。因为目前无论在国内、香港或新加坡,新申请银行账户,至少需要1-2个月,甚至3-5个月,如果等到银行账户已经无法使用再申请,公司的业务将受到巨大影响!九大细节要做到:1. 开户资料真实有效:包括身份证件、业务往来证明文件2. 在银行要求时限内,开通或激活账户:登录和使用网银3. 在银行要求时限内,存足首次存款:每家银行要求不同,香港银行有5万、10万、50万港币不等的要求,新加坡本地银行有1000新币、3000美金的要求;4. 平时,保持账户足够的资金:根据不同银行要求,至少保持最低的每日存款金额5. 平时,保持合理的使用频率:最好每个月进出流水6. 不与高危、敏感国家或地区交易,避免与个人账户交易7. 账户资金不要快进快出,不要帮他人收汇或结汇8. 注意保留账户往来记录、业务往来记录,及时按规定做账、审计9. 及时回复银行调查信件,及时更新账户持有人的地址和联系方式,如有任何疑难问题,请联系专业的服务机构获得有效的帮助,避免出现问题后,公司业务和资金受到较大影响。

3.自瑞源成立以来,公司本着维护客户利益,以诚为本,过硬的质量,优质的服务受到了广大新老客户的好评。我们在不断创新完善,以便更好的服务银行开户设备的新老客户更多合作意向洽谈,敬请拨打热线:0755-83253512,或访问我们的官网:www.realyuan.com.cn。我们更加欢迎各界朋友莅临深圳市瑞源管理咨询有限公司参观指导和业务洽谈。
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